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关爱家人,远离非法集资
企业新闻 2019-05-16 10:06

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一、非法集资的定义、危害及主要手法等

(一)非法集资的定义和根本特征

依据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件详细应用法律若干问题的解释》(法释〔2010〕18号),非法集资是违背国度金融管理法律规则,向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为。非法集资行为需同时具备非法性、公开性、威逼性、社会性四个特征要件,详细为:

非法性:未经有关部门依法批准或者借用合法运营的方式吸收资金;

公开性:经过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;

威逼性:承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付报答;

社会性:向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

(二)非法集资人的法律义务

我国《刑法》中,非法集资依据客观态度、行为方式、危害结果等详细状况的不同,构成相应的罪名,其中最主要的是《刑法》中第176条非法吸收公众存款罪和第192条集资诈骗罪。

《刑法》规则,犯非法吸收公众存款罪的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额宏大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。犯集资诈骗罪,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额宏大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别宏大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财富。

(三)非法集资的常见手腕

一是承诺高额报答。不法分子假造“天上掉馅饼”“一夜成富翁”的神话,许愿投资者高额报答。为了骗取更多的人参与集资,非法集资人在集资初期常常按时足额兑现承诺本息,待集资到达一定范围后,便机密转移资金或携款潜逃,使集资参与人遭受经济损失。

二是假造虚假项目。不法分子大多经过注册合法的公司或企业,打着响应国度产业政策、展开创业创新等幌子,假造各种虚假项目,有的以至组织免费旅游、调查等,骗取社会公众信任。

三是以虚假宣传造势。不法分子在宣传上常常挥金如土,延聘明星代言、名人站台,在各大播送电视、网络等媒体发布广告、在著名报刊上登载专访文章、雇人广为分发宣传单、停止社会捐赠等方式,制造虚假气势。

四是应用亲情诱骗。有些类传销非法集资的参与人,为了完成或增加本人的业绩,不惜应用亲情、地缘关系,假造本人取得高额报答的谎话,笼络亲朋、同窗或邻居参加,使参与人员疾速蔓延,集资范围不时扩展。

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(四)典型非法集资活动的“四部曲”

第一步:画饼。非法集资人会编织一个或多个尽可能“高大上”的项目。以“新技术”、“新反动”、“新政策”、“区域链”、“虚拟货币”等为幌子,描画一幅预期报酬丰厚的蓝图,把集资参与人的胃口“吊”起来,让其产生“不容错过”“机不可失”的错觉。非法集资人普通会把“饼”画大,尽可能吸收参与人眼球。

第二步:造势。应用一切资源把气势做大。非法集资人通常会举行各种造势活动,比方新闻发布会、产品推介会、现场观摩会、体验日活动、学问讲座等;组织集体旅游、调查等,赠送米面油、话费等小礼品;大量展现各种或真或假的“技术认证”“获奖证书”“政府批文”;发布一些指导视察影视材料,公司指导与政府官员、明星合影;成心把活动选在政府会议中心、礼堂停止,其局面之大、规格之高极具诈骗性。

第三步:吸金。想方设法套取你口袋里的钱。非法集资人经过返点、分红,给参与人初尝“甜头”,使其置信把钱放在他那儿不只有可观的收入,而且比放在本人口袋里还平安,参与人不只将本人的钱倾囊而出,还发动亲友参加,集资金额越滚越大。

第四部:跑路。非法集资人常常会在“吸金”一段时间后跑路,或者由于本来就是“庞氏骗局”人去楼空,或者由于运营不善致使资金链断裂。集资参与人遭受沉重经济损失,以至血本无归。

二、如何有效辨认和防备非法集资

(一)如遇以下情形向公众集资的,务必进步警觉:

1、以“看广告、赚外快”“消费返利”为幌子的;

2、以境外投资股权、期权、外汇、贵金属等为幌子的;

3、以投资养老产业可获高额报答或“免费”养老、“以房”养老等为幌子的;

4、以私募入股、合伙办企业为幌子,但不办理企业工商注册注销的;

5、以投资虚拟货币、区块链等为幌子的;

6、以“扶贫”“互助”“慈悲”“影视文化”等为幌子的;

7、在街头、商场、超市等发放投资理财等内容广告传单的;

8、以组织调查、旅游、讲座等方式招徕老年大众的;

9、“投资、理财”公司、网站及效劳器在境外的;

10、请求以现金方式或向个人账户、境外账户交纳投资款的。

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(二)投资理财留意事项

1.不要随便置信所谓的高息“必威体育备用网站”、高息“理财”,高收益意味着高风险。

2.不被小礼品感动,不接纳“先返息”之类的诱饵,记住天上不会掉馅饼。

3.要经过正轨渠道购置金融产品。不与银行、必威体育备用网站从业人员个人签署投资理财协议,不接纳从业人员个人出具的任何收据、欠条;购置必威体育备用网站过程中要尽量做到“三查、两配合”,即经过必威体育备用网站公司网站、客户热线或监管部门、行业协会网站查人员、查产品、查单证,配合做好转账缴费、配合做好回访。

4.留意维护个人信息,关注政府部门发布的非法集资风险提示,遇到涉嫌非法集资行为及时告发投诉。

(三)防备非法集资的“四看三思等一夜”法

四看。一看融资合法性,除了看能否获得企业停业执照,还要看能否获得相关金融牌照或经金融管理部门批准。二看宣传内容,看宣传中能否含有或暗示“有担保、无风险、高收益、稳赚不赔”等内容。三看运营形式,有没有实体项目,项目真实性、资金的投向去向、获取利润的方式等。四看参与集资主体,是不是主要面向老年人等特定群体。

三思。一思本人能否真正理解该产品及市场行情。二思产品能否契合市场规律。三思本身经济实力能否具备抗风险才能。

等一夜。遇到相关投资集资类宣传,一定要防止头脑发热,先征求家人和朋友的意见,拖延一晚再决议。不要自觉置信造势宣传、熟人引见、专家引荐,不要被高威逼惑自觉投资。